记中山大学广州EMBA学员访君融财富探索之旅

日期:2018-09-06 12:40:47

为深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神,开展 “两学一做”教育实践活动,培养“道路自信、理论自信、制度自信和文化自信”,并在深入社会、了解国情、接受锻炼的过程中,培育和践行社会主义核心价值观,坚定为实现中国梦而努力奋斗的理想信念,管理学院第二届“访企业、走自信桥”暑期社会实践的达•芬奇密码小组,走进了中山大学深圳产学研基地,开启了为期一天的探索之旅。

2018年8月23日,由博士生、硕士生及本科生组成的队伍,来到了深圳君融财富管理研究院,采访了中大校友毛丹平女士,调研内容涵盖了其创业历程、研究精神、管理经验、未来发展以及师姐对管院精神的诠释。

深圳君融财富管理研究院是国内首批专注于个人理财规划研究、咨询和教育的机构,从事财富管理研究,开发ipfp理财师建议书制作系统,开设国家理财师认证课程、企业员工理财解决方案课程及女性财富管理课程。它是中国首批HNWI-China富裕人士财富管理指数发布机构,也是许多高校投资理财课程的教学支持机构,被誉为广东省总工会“理财好当家”项目少数专家机构,以及理财师职业认证的专家机构及指定的培训机构、“21世纪经济报道”理财产品评选专家机构。

对话之初,毛博士分享了自己对于成功和自信的定义。她引用亚当斯密的话,对成功提出了自己的见解:世界上有两种人会受到别人的尊重,一种是拥有权力和富贵的人,另外一种是拥有知识和智慧的人。她认为,成功是指用自己所学服务社会,即构建服务系统和知识系统,寻找社会的痛点,试图去解决问题,而管理学院务实的态度和需求导向思维是最值得欣赏的。另一方面,她将自信理解为在不同时间用不同方式去创造价值,并能坚信自己做的事情会受到自我和他人的尊重。以上这些都作为师姐的人生信条,在许多阶段诠释得淋漓尽致。
 
 
1997年,师姐在中大开始了自己的硕士生涯,并于1999年于新西兰访问学习一年,国外房东的个人理财激发了她的研究兴趣。在深入了解后,她认识到国内学术研究在个人和家庭理财上面的关注度极度欠缺,从需求导向的角度进行资产配置、解决个人理财问题迫在眉睫。回国后她在深交所开始实证,并在研究生的最后关头毅然改变了论文方向,专注于个人理财领域。讲到这里,大师姐笑着说:“这大概是智慧的力量的指引。”从此,风雨兼程。她于2000年开发了个人理财系统;2002年,打动面试官,一波三折开始博士求学;在她35岁,即2003年开始创业,专注个人理财领域;并于2009年在《经理人》杂志发表《富裕客户理财行为研究报告》,反响热烈;2014年出版了个人理财领域书籍《金钱与命运》。在谈话中,师姐多次提到孤独这个词,因为彼时在学术界对个人理财的关注度缺乏的情况下,数据资料获取困难,实证变得尤为艰巨,但就是这种“孤往的精神“造就了现在的她和君融财富。
 
 
目前,毛博士在撰写她的第二本书《家庭风险管理》,研究家庭风险分析。谈话时,她拿出许多金融领域的经典著作和我们一起探讨,当谈及为什么要撰写这本新书时,师姐说,目前的CFA、FRM均是为金融机构服务的,而金融机构的本质在于交易风险。她向我们揭示许多金融产品的设计内幕,许多投资者并不能清楚认识到风险的存在和来源,所以她想要用一本既阐释理论又通俗易懂的书,服务于家庭投资风险管理。

从各个阶段我们可以看到,作为一个金融精英,毛丹平女士始终从人文关怀的角度去确定自己的使命。她关注个人和家庭,承担社会责任,坚持个人理财教育,在市场混乱、理念超前等各种困难下,毅然坚持自己的方向。

至于未来的发展规划,师姐给我们分享了君融财富的商业计划,他们将建立一个ESAS平台,这是一个2B2C的平台,将教育内容和金融科技工具服务传递给理财师和普通投资人,计划服务于10万个理财师,提升行业工作效率;并建立家庭财富管理师平台,用科技工具建立家庭财富管理习惯。她特别提到了“超级账户“这个概念,在家庭信托上建立超级账户,是一个关注资产负债表的投后管理工具。如今有超过1200万的金融从业人员,但行业的替代风险已经越来越高,于是运用金融科技和互联网来提升效率就变得尤为重要。未来的君融财富,将会一直投入将理念产品化、软件系统工具化这项工作,在高效率的基础上创造价值。

毛博士认为“财富管理是充分了解财务资源、人生梦想和隐忧,通过投资和风险管理来实现人文关怀的过程“,而不光是财富管理,人生何尝不是如此,在充满阻扰的现实面前确定自己的人生梦想和社会使命,不懈追求实现个人价值,并努力使这个过程充满人文关怀。 (原文作者:池琳俏)


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